TP.HCM: Triệt xóa băng "tín dụng đen", ép người vay tiền thế chấp ảnh, clip khỏa thân để "đòi nợ"

Ngày 22/9, Phòng cảnh sát hình sự Công an TP.HCM cho biết vừa triệt xóa thành công 2 chuyên án, bắt giữ nhiều đối tượng để điều tra về hành vi cưỡng đoạt tài sản và cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Biến tướng hình thức cho vay

Thời gian qua, trên địa bàn TP.HCM xuất hiện hình thức cho vay chỉ thanh toán ngắn hạn trong vòng 7 đến 10 ngày với lãi suất cao (biến tướng gọi là thu phí dịch vụ..).

Ngoài việc yêu cầu người vay cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản facebook, zalo, giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe …) thì các đối tượng còn yêu cầu người vay phải chụp ảnh, quay clip khỏa thân gửi vào tài khoản trang mạng xã hội của đối tượng.

Sau đó, sẽ cử người trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay có thực tế sinh sống hay không, khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì các đối tượng sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.

Nếu người vay tiền không trả nợ đúng hạn, các đối tượng sẽ gọi điện thoại, nhắn tin để nhắc nợ.

Trường hợp khách vay không trả hoặc cắt liên lạc thì các đối tượng sẽ tiến hành gọi điện thoại để chửi bới, đe dọa và nhắn tin với lời lẽ thô tục, xúc phạm để gây áp lực đến những người thân buộc phải trả tiền cho khách để yên ổn, không bị chửi bới, làm phiền.

Trước tình hình trên, Ban giám đốc Công an TP.HCM đã giao Phòng PC02 Công an TP.HCM là đơn vị chủ công để đấu tranh, triệt phá đường dây, tổ chức cho vay tín dụng đen trên địa bàn.

Trung tá Nguyễn Thành Hưng – Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự đã chỉ đạo, phân công, huy động toàn bộ lực lượng và tiến hành áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin, xác lập chuyên án để đấu tranh, triệt xóa 2 băng nhóm tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.

Xây dựng website cho vay nặng lãi

Qua điều tra, các trinh sát xác định Phạm Văn Trường (SN 1990, ngụ quận 12) cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi, nên Phòng PC02 Công an TP.HCM đã xác lập chuyên án mang bí số 923V để triệt xóa.

Trường đã xây dựng các webside như: linkedlin.com; vaynhanhtphcm.net; hotrotaichinh.com; tuvantaichinh.com có số hotline: 0901019933 để người vay liên hệ.

Khi có khách hàng vay, Trường và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách, khi khách hàng đồng ý thì các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.

Mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài trong 25 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 2% - 5% số tiền vay và lãi suất vay đứng từ 1 - 1,5% mỗi ngày (gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định).

Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức, thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền 273 triệu đồng.

Ngày 18/9, Phòng PC02 Công an TP.HCM đã ập vào bắt khẩn cấp Trường, Phạm Văn Khu, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hoài Nhân.

Tang vật cảnh sát thu giữ gồm: 1 ô tô, 2 máy tính, 1 iPad, 10 điện thoại di động, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và một số tài liệu khác có liên quan đến hoạt động vay tiền.

Vay tiền bằng ảnh, clip khỏa thân

Tiếp tục đấu tranh, Phòng PC02 đã lập chuyên án 0923V đấu tranh, triệt xóa băng nhóm do Vũ Huy Hùng (SN 1992, quê Ninh Bình) cầm đầu.

Theo cơ quan điều tra, khi có người vay, thì các đối tượng yêu cầu người vay cung cấp ảnh căn cước công dân, ảnh và clip khỏa thân của người vay, facebook của gia đình, bạn bé.

Khi người vay gửi đủ các yêu cầu trên thì các đối tượng tiến hành giải ngân bằng hình thức chuyển khoản đến tài khoản của khách vay hoặc đưa trực tiếp bằng tiền mặt, với lãi suất vay đứng, vay trả góp từ 10 - 20%/ngày.

Nếu người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ đòi nợ bằng cách gọi điện thoại điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân, ảnh khỏa thân của người lên tài khoản mạng xã hội để buộc người vay trả khoản nợ còn lại.

Khi nào người vay đóng tiền lại thì Hùng sẽ gỡ bỏ bài đăng trên các nền tảng mạng xã hội. Số tiền thu lợi được chia theo tỷ lệ phần trăm góp vốn của từng người.

Với phương thức, thủ đoạn trên, Hùng và đồng bọn đã cho một người phụ nữ tên N. vay tổng cộng 14 lần, thu lợi bất chính số tiền 121 triệu đồng và cho 5 người khác vay tổng cộng 51 lần, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ 300 triệu đồng cùng nhiều khách vay khác.

Thu thập đầy đủ tư liệu, ngày 21/9, Phòng PC02 Công an TP.HCM đã khám phá chuyên án, bắt khẩn cấp Hùng cùng 3 đối tượng khác.

Tang vật cảnh sát thu giữ gồm 4 ĐTDĐ, gần 51 triệu đồng và nhiều tài liệu khác có liên quan đến hoạt động cho vay. Hiện vụ việc vẫn đang được Công an TP.HCM tiếp tục điều tra, mở rộng chuyên án.