Thứ 7, 06/06/2020, 20:34 (GMT+7)
Theo dòng sự kiện:

Dịch vụ rút tiền trái phép bằng thẻ tín dụng tung hoành Facebook

NGUYÊN ĐỨC 13/10/2019 17:05

TGTTO
Vô số tài khoản mời chào người dùng rút tiền trái phép qua thẻ tín dụng dưới hình thức mua hàng không có thực đang hàng ngày, hàng giờ công khai tung hoành trên mạng xã hội Facebook.

                

   

Một hình ảnh quảng cáo mời chào dịch vụ trên Facebook. Ảnh: Facebook

   

Từ lâu nay, thẻ tín dụng do các ngân hàng phát hành thường được người tiêu dùng sử dụng với mục đích chi tiêu khi mua sắm do cho phép miễn lãi suất (trong thời gian nhất định), được hưởng chiết khấu ưu đãi từ rất nhiều nhà bán lẻ liên kết.

Lợi dụng chính sách này, thời gian qua nhiều cá nhân làm dịch vụ rút tiền từ thẻ tín dụng đã đua nhau xuất hiện, mời chào những người “kẹt tiền” có thể rút trực tiếp mà không cần phải có thực hiện giao dịch mua bán hàng hóa nào.

Phương thức chung của những đối tượng làm dịch vụ là khai thác triệt để hình thức thanh toán qua máy POS (máy chấp nhận thẻ) tương tự như lắp đặt tại các cửa hàng, siêu thị lớn thường lắp đặt để phục vụ cho mục đích mua hàng khống, rút tiền mặt ra để sử dụng.

Ngay như tại Hà Nội, chỉ qua các công cụ tìm kiếm trực tuyến, các chủ thẻ có thể tìm thấy hàng trăm địa chỉ công khai mời chào dịch vụ thông qua các website, đặc biệt là mạng xã hội Facebook.

Theo tìm hiểu của Thế Giới Tiếp Thị, bất cứ ai sử dụng thẻ tín dụng Visa, Master do các ngân hàng phát hành nếu quan tâm chỉ cần gọi điện, hoặc để lại số điện thoại, tin nhắn qua Facebook là sẽ có người liên lạc lại để tư vấn chi tiết. Hiện loại dịch vụ này được cung cấp rầm rộ tại Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng…

Một địa chỉ quảng cáo trên phố Khương Trung (Hà Nội) hiện đang mời chào dịch vụ có thể rút 100% hạn mức thẻ, chi phí rút từ 1,3% trên tổng số tiền rút, miễn lãi suất từ 45 ngày.

Dịch vụ này được mời chào tỏ ra hấp dẫn hơn qui định của một số ngân hàng do không bị tính lãi suất ngay sau khi rút và lãi suất cũng thấp hơn, không tới mức 25%/năm và mất tới 4% phí rút, số tiền được rút cũng chỉ được 50% hạn mức tín dụng (mức phí rất cao là do các ngân hàng không khuyến khích người dùng rút tiền theo hình thức này).

                

   

Thông tin mời chào xuất hiện rầm rộ trên Facebook. Ảnh chụp màn hình.

   

Bên cạnh đó, giữa các cá nhân làm dịch vụ này cũng diễn ra sự cạnh tranh ngầm gay gắt về mức phí rút. Hầu hết quảng cáo từ 1,3-1,8% trở lên.

Tuy nhiên tìm hiểu của Thế Giới Tiếp Thị cho thấy, mức phí rút tiền giữa các địa chỉ nhận làm dịch vụ rất khác nhau, khách càng rút nhiều tiền thì phí càng ít. Do đó, con số mức phí 1,3% chỉ là chiêu mời chào cho hấp dẫn khách hàng, vì nếu rút từ 100 triệu đồng mức phí cũng đã ở mức 1,8%.

“Tôi có thẻ tín dụng VP Bank, nếu rút 10 triệu đồng thì phí như thế nào?”, một khách hàng đặt câu hỏi tại trang “Rút tiền…”. Gần như ngay lập tức, phía nhận làm dịch vụ phản hồi cho biết mức phí là 2,5%.

Tại một địa chỉ khác trên phố Nguyễn Chí Thanh (Hà Nội), khi khách hàng còn “lăn tăn” dò hỏi thì phía người làm dịch vụ này nhanh chóng phân tích sự… ưu việt của dịch vụ gian lận: “Thay vì chỉ rút được 50% hạn mức tại ATM và mất phí 4%, thì anh chỉ mất từ 1,5% cho tổng số tiền rút, mà được rút hết hạn mức. Không có ngân hàng nào hỗ trợ tốt như thế, anh cứ báo số tiền cần rút thì tôi sẽ báo giá cụ thể”.

Nhận định việc rút tiền khống qua máy POS là những hành vi gây méo mó thị trường tài chính, sử dụng thẻ ngân hàng trái pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam từ đầu năm 2019 và thời gian gần đây đã liên tục yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có biện pháp ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ, sử dụng thẻ tín dụng nhằm rút tiền mặt mà không phát sinh việc mua bán hàng hóa và dịch vụ.

Thế nhưng, đến thời điểm hiện nay, tình trạng trên vẫn chưa hề giảm. Nan giải hơn, hầu hết các đối tượng lạm dụng kênh mạng xã hội Facebook để tung hoành, bất chấp pháp luật.

Đáng lo ngại, người sử dụng dịch vụ gần như không quan tâm đến việc đặt bản thân đứng trước nguy cơ có thể bị đánh cắp thông tin thẻ tín dụng, bị kẻ gian sử dụng trái phép để mua hàng, về sau này có thể bị đánh cắp tiền...


Gửi bình luận
(0) Bình luận

Ca sĩ hải ngoại Nguyễn Hồng Nhung ra mắt phim ngắn ca nhạc 'Ngô đồng'

Văn hóa - Giải trí - NHÃ LÊ - 06/06/2020 18:53
TGTTO
Ca sĩ hải ngoại Nguyễn Hồng Nhung và ê kíp phim 'Phượng Khấu' vừa ra mắt phim ngắn ca nhạc, với ca khúc chính' Ngô Đồng' . Đây cũng là ca khúc chính của phim 'Phượng Khấu', được dàn dựng lại qua sự hoá thân thành Bà Hoàng triều Nguyễn của nữ ca sĩ gốc Hà Nội.

Sau mùa dịch, Ưng Hoàng Phúc đầu tư 'khủng' cho web drama 'Ông Trùm 3'

Văn hóa - Giải trí - THU NGUYỄN - 06/06/2020 18:38
TGTTO
Ca sĩ Ưng Hoàng Phúc vừa hé lộ teaser tập đầu tiên của web drama 'Ông Trùm' phần 3. Nhiều khán giả háo hức khi thấy anh tiếp tục đầu tư, thực hiện tiếp câu chuyện về thế giới giang hồ.

Bất động sản thời Covid-19: Lạc quan với đà phục hồi từ cuối năm nay

Doanh nghiệp - Doanh nhân - NGUYÊN ĐỨC - 06/06/2020 18:28
TGTTO
Dịch Covid-19 làm thay đổi nhận thức, ý thức, ứng xử của khách hàng trong thị trường bất động sản. Người có tiền vẫn xuống tiền để mua nhà, chứ không tiết kiệm như trước đây. Do đó, giới kinh doanh lạc quan vào đà phục hồi ngay từ cuối năm nay.

Chưa tăng lương cơ sở của công chức, lực lượng vũ trang, lương hưu… từ ngày 1/7

Thời sự - NGUYÊN ĐỨC - 06/06/2020 18:23
TGTTO
Trước mắt chưa triển khai điều chỉnh mức lương cơ sở đối với cán bộ, công chức, viên chức, lực lượng vũ trang và lương hưu từ ngày 1/7/2020.

Chiều 6/6, không có thêm ca mắc Covid-19

Y tế - VIỆT ANH - 06/06/2020 18:23
TGTTO
Bản tin 18g ngày 6/6 của Ban Chỉ đạo Quốc gia phòng chống dịch Covid-19 cho biết, đã tròn 51 ngày Việt Nam không ghi nhận ca mắc Covid-19 trong cộng đồng, 307/329 bệnh nhân Covid-19 đã được chữa khỏi/xuất viện.

Bất động sản phát triển chưa từng có, nhà đầu tư thay đổi phương thức kinh doanh

Bất động sản - HUYỀN TRANG - 06/06/2020 17:41
TGTTO
Giai đoạn 2010 – 2020, bất động sản Việt Nam phát triển chưa từng có với hàng loạt dự án chung cư, bất động sản nghỉ dưỡng, du lịch được mở ra. Tuy nhiên, sự thiếu đồng bộ về các thủ tục pháp lý sẽ buộc các doanh nghiệp bất động sản phải thay đổi phương thức đầu tư, kinh doanh so với trước đây.

Kết quả xét nghiệm của 332 hành khách tiếp xúc với BN329

Y tế - 06/06/2020 16:09
333 hành khách trên chuyến bay VN50 cùng với BN329 từ Anh được cách ly tại Đồng Nai và TP.HCM ngay sau khi nhập cảnh.

WHO cập nhật hướng dẫn sử dụng khẩu trang đúng cách hậu Covid-19

Quốc tế - 06/06/2020 16:08
Đeo khẩu trang đầy đủ, đúng cách là một trong các bước quyết định thắng lợi của chiến dịch ứng phó với Covid-19, ngăn dịch bùng phát trở lại.

Bà con dân tộc thiểu số thêm nguồn sinh kế từ trồng dâu nuôi tằm

Xã hội - HUYỀN TRANG - 06/06/2020 15:45
TGTTO
Huyện Lâm Hà, tỉnh Lâm Đồng phát triển mạnh mô hình trồng dâu nuôi tằm, đem lại nguồn thu nhập ổn định, đảm bảo cuộc sống cho người dân, đặc biệt là người dân tộc thiểu số.

Cặp đôi nén đau chịu 200 roi vì 'lỡ' quan hệ trước hôn nhân

Quốc tế - ĐÔNG BẮC - 06/06/2020 13:57
TGTTO
Bất chấp lệnh cấm tập trung đông người, buổi lễ trừng phạt vẫn được thực hiện trước sự chứng kiến của đông đảo người dân.

Brazil cảnh báo sẽ 'tiếp bước' Mỹ, rời khỏi WHO

Quốc tế - 06/06/2020 12:44
Tổng thống Brazil cáo buộc Tổ chức Y tế Thế giới (WHO) thiên vị Trung Quốc. Ông ra sẽ đưa Brazil rời khỏi tổ chức này.

Cứ chiều tối chất lượng không khí ở Hà Nội lại xấu?

Xã hội - 06/06/2020 12:34
Đốt rơm rạ là nguyên nhân chính khiến những ngày qua, cứ về chiều tối chất lượng không khí ở Hà Nội lại ô nhiễm.

Việt Nam có cơ hội trở thành nước sản xuất thiết bị bảo hộ y tế cho thế giới

Thời sự - THẠCH HƯƠNG - 06/06/2020 10:02
TGTTO
Bà Sitara Syed, Phó Đại diện thường trú Chương trình Phát triển Liên hợp quốc tại Việt Nam nhận định như vậy tại Hội nghị “Tăng cường chất lượng, năng lực sản xuất và giải đáp, hỗ trợ xuất khẩu vật tư, trang thiết bị phòng, chống dịch Covid-19”, diễn ra ngày 6/6 tại TP.HCM.

Hoàn thiện hành lang pháp lý để thúc đẩy ngân hàng số

Công nghệ - 06/06/2020 10:01
Các chuyên gia trong lĩnh vực cho rằng, cần hoàn thiện hành lang pháp lý để thúc đẩy phát triển ngân hàng số trong thời gian tới.

Samsung sẽ ra mắt trực tuyến Galaxy Note 20 và Galaxy Fold 2 vào ngày 5/8

Công nghệ - ANH DŨNG - 06/06/2020 09:59
TGTTO
Nguồn tin mới nhất cho biết, Samsung sẽ ra mắt Galaxy Note 20 và Galaxy Fold 2 vào tuần đầu tiên của tháng 8/2020.
Xem thêm
  • Tổng biên tập: LƯU QUANG ĐỊNH
  • Phó tổng biên tập: Phan Huy Hà (thường trực), Lưu Phan, Nguyễn Văn Hoài
  • Giấy phép số 01/GP-CBC do Bộ Thông tin và Truyền thông cấp ngày 1/2/2016
  • Thế Giới Tiếp Thị Online giữ bản quyền nội dung này
  • Trụ sở: 13 Thụy Khuê, Tây Hồ, Hà Nội
  • Tòa soạn: 340/5 Ung Văn Khiêm, Q.Bình Thạnh, TP.HCM
  • Website: thegioitiepthi.vn. Email: toasoan@thegioitiepthi.vn
  • Đường dây nóng: 0903.828.535 Liên hệ quảng cáo: 0938.798.222
POWERED BY ONECMS - A PRODUCT OF NEKO